銀心見小姐悲苦，提醒英臺以筆墨告訴梁公子真情。英臺寫情詩暗示山伯，卻被銀心送錯對象。文才拿到詩文，誤以為英臺對己有意，便送比翼鳥風箏給她，卻被銀心扔到一旁。山伯約英臺蕩舟西湖，英臺因山伯不解心意、說不去相送而生氣離開。
山伯深夜為英臺烙餅，英臺路過伙房，看著酣睡的山伯，心生感動，面粉留言。師母看出英臺心意，提出幫英臺作媒，卻被文才書僮馬統(tǒng)偷聽。臨行前，英臺與山長一家告別，世玉贊頌英臺巾幗不讓須眉，小蕙更是哭成淚人。臨上船時，英臺仍殷殷回望。
突然，遠遠的一只蝴蝶風箏映入眼簾。英臺知是山伯來了，喜極而泣。
